课程概述

为帮助银行业金融机构有效评估、应对疫情影响，不断强化服务实体经济的能力，中国银行业协会与德勤中国合作,共同推出三期“公益大讲堂系列直播”。本课程为2020年4月9日第一期直播“信贷业务反欺诈与风险化解”的视频回放。
主题一：银行业务线上化环境下的风险管控和反欺诈
“新常态”和普惠金融政策促使银行越来越深入的开展客户下沉。数字时代银行业务的日益线上化对风险管理提出了更高要求和更多挑战。如何构建强大的风险中台，夯实风险管控基础，特别是在快节奏的普惠金融和线上化业务中精准识别有组织欺诈，是银行进行业务变革的重要前提。
本课程介绍了新环境下，建设有效防范有组织欺诈、智能化欺诈风险管理体系的方法。
主题二：企业债务重组及财务监控专题
今年以来，新冠肺炎疫情在全国和全球蔓延，导致全国许多企业资金链和经营状况受到负面影响。再考虑到前几年累积的“三期叠加”的影响，预计2020年银行不良资产余额和不良资产率面临“双升”压力。采取各种措施、多渠道，持续加大不良贷款的处置力度， 是银保监会防范化解金融风险，确保银行业高质量发展重要举措之一。
本课程介绍了在当前环境下，应当如何防范和化解金融风险，加快不良资产处置与消化。

学习目标

主题一：通过本课程，学员能够了解如何建立高效的欺诈风险管理体系，提升对有组织欺诈的识别率，提升欺诈风险事前管控水平，进而提升银行的资产质量。另一方面，以欺诈风险管理为例，本课程也提供一个运用大数据和人工智能技术开展风险管理的实际用例，从而为银行风险管理的数字化微转型提供借鉴。
主题二：通过本课程，学员能够了解如何监控、防范和化解企业财务危机导致的风险，以及通过债务重组和不良资产批量转化等方式加快不良资产处置与消化的方法。

课程索引

风险控制、反欺诈、债务重组、企业财务监控

适合人群

本课程适合分管行长，风险管理部、公司信贷部、零售信贷部、资产保全部业务负责人以及对相关业务知识有兴趣人员等。