信贷业务反欺诈与风险化解

1.0学时  总时长: 01:50:20 学习有效期: 180 天 分享
¥10.00
讲师介绍
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赵伟

德勤中国财务咨询合伙人

赵伟先生拥有 27 年多的债务重组、信托投资、基金管理等工作经验。曾经在中国农村信托投资公司、英国气候变化集团等机构履职,在信托投资、低碳基金管理、矿业投资等领域有丰富经验。深耕不良资产处置、债务重组服务领域,曾经担任多家上市钢铁联合企业、上市汽车销售集团、大型物产公司和煤焦集团的重组财务顾问。
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张荷之

德勤中国金融行业风险咨询合伙人

张荷之先生拥有近15年为金融机构提供专业咨询服务的经验,曾经为包括银行、证券公司、金融资产管理公司等多种类型的金融机构提供咨询服务,范围覆盖防范金融犯罪、全面风险管理和合规管理等领域。近年来曾经领导团队为多家领先商业银行、互联网银行和普惠金融机构搭建数字化、智能化的信贷反欺诈管理体系,为两家位于中国的全球系统重要性银行提供风险数据加总和风险报告原则合规达标的咨询。

课程概述

为帮助银行业金融机构有效评估、应对疫情影响,不断强化服务实体经济的能力,中国银行业协会与德勤中国合作,共同推出三期“公益大讲堂系列直播”。本课程为2020年4月9日第一期直播“信贷业务反欺诈与风险化解”的视频回放。
主题一:银行业务线上化环境下的风险管控和反欺诈
“新常态”和普惠金融政策促使银行越来越深入的开展客户下沉。数字时代银行业务的日益线上化对风险管理提出了更高要求和更多挑战。如何构建强大的风险中台,夯实风险管控基础,特别是在快节奏的普惠金融和线上化业务中精准识别有组织欺诈,是银行进行业务变革的重要前提。
本课程介绍了新环境下,建设有效防范有组织欺诈、智能化欺诈风险管理体系的方法。
主题二:企业债务重组及财务监控专题
今年以来,新冠肺炎疫情在全国和全球蔓延,导致全国许多企业资金链和经营状况受到负面影响。再考虑到前几年累积的“三期叠加”的影响,预计2020年银行不良资产余额和不良资产率面临“双升”压力。采取各种措施、多渠道,持续加大不良贷款的处置力度, 是银保监会防范化解金融风险,确保银行业高质量发展重要举措之一。
本课程介绍了在当前环境下,应当如何防范和化解金融风险,加快不良资产处置与消化。

学习目标

主题一:通过本课程,学员能够了解如何建立高效的欺诈风险管理体系,提升对有组织欺诈的识别率,提升欺诈风险事前管控水平,进而提升银行的资产质量。另一方面,以欺诈风险管理为例,本课程也提供一个运用大数据和人工智能技术开展风险管理的实际用例,从而为银行风险管理的数字化微转型提供借鉴。
主题二:通过本课程,学员能够了解如何监控、防范和化解企业财务危机导致的风险,以及通过债务重组和不良资产批量转化等方式加快不良资产处置与消化的方法。

课程索引

风险控制、反欺诈、债务重组、企业财务监控

适合人群

本课程适合分管行长,风险管理部、公司信贷部、零售信贷部、资产保全部业务负责人以及对相关业务知识有兴趣人员等。

1.课程学习有效期为180天,即自购买之日起180天之内有效,过期课程自动失效。

2.会员免费加入的课程,课程学习有效期与会员有效期一致。

3.课程若含单元测验,则需要学员通过测验,否则无法完成课程学习。测验提交后可以查看题目正确选项。

4.完成课程学习后,有效期内可以随意进行学习。

总评:4.9 / 5